سياسة مكافحه غسيل الأموال

نحن ملتزمون بأعلى معايير مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT) ، وتتطلب من الإدارة والموظفين الالتزام بهذه المعايير لمنع استخدام منتجاتها وخدماتها لأي غرض لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تفحص دبي ريميت لها AML / CFT الاستراتيجيات والأهداف على أساس مستمر ، ويحافظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يعكس أفضل ممارساته كمقدم للخدمات المالية العالمية.

يتضمن برنامج دبي ريميت سياسات ملائمة لقبول العميل والعملاء ، بما في ذلك تحديد هوية المالكين الحقيقيين ، والالتزام بجميع العقوبات المفروضة دوليًا ، وجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية التي تفرضها الدول التي تعمل بها.

مبادئ عامة

دبي ريميت AML المبادئ العامة للسياسة هي كالتالي:

• • الحفاظ على دليل إجراءات العمليات القياسية المناسبة وضوابط لتنفيذ “سياسة المجموعة”.
  • تطبيق العناية الواجبة المناسبة للعملاء (CDD) من خلال:
  • التحقق من هوية الشخص قبل تسجيله في نظام تكنولوجيا المعلومات ، أو إجراء معاملة لمرة واحدة.
  • إنشاء المالك / المستفيدين النهائيين لأي عميل مسجل ، والمضي في تسجيلهم ، قبل تنفيذ أي معاملة لصالحهم أو نيابة عنهم.

<liبناء لمحة اقتصادية للعملاء من الشركات ، من خلال الحصول على جميع المعلومات ذات الصلة والوثائق الداعمة.

• ضمان التنفيذ الكامل لسياسة قبول العملاء المنفصلة.
• القيام بتدابير العناية الواجبة للعملاء (ECDD) عند التعامل مع العملاء ذوي المخاطر العالية أو المعاملات.
• إجراء مراجعات منتظمة للعملاء ، خاصةً الشركات ، كما هو محدد في برنامج مراقبة العملاء ، وتحديث بياناتهم ومعلوماتهم في أنظمتنا.
• اتخاذ خطوات معقولة للاعتراف بالمعاملات المشبوهة ، والاحتفاظ بإجراءات صارمة للإبلاغ عنها إلى السلطات المختصة (FIUs).
• الامتثال للجزاءات المعمول بها والمحدّثة على الأشخاص (الأفراد والشركات) ، والمنظمات ، أو البلدان التي تفرضها الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة والمملكة المتحدة والبنك المركزي للبلاد تعمل دبي ريميت في ما إلى ذلك.
• الحفاظ على جميع السجلات المتعلقة بالعملاء / المعاملات لمدة لا تقل عن 10 سنوات ، أو لفترة أطول إذا تطلب القانون في البلد الذي تعمل به كيان المجموعة.
• التعاون مع جميع السلطات ، إلى الحد الذي تسمح به القوانين المعمول بها في كل دولة تعمل بها المجموعة ، وذلك لمساعدتها في جهودها لمنع أو مكافحة غسيل الأموال ، وتمويل الإرهاب والانتشار.

الامتثال التنظيمي / مكافحة غسل الأموال

نحن نعمل بعد الحصول على ترخيص من البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة. لدينا مكافحة قوية لمكافحة غسل الأموال
(AML) وسياسات وإجراءات التمويل لمكافحة الإرهاب تحفز الكفاءة وتضمن آليات مراقبة صارمة تلبي المبادئ التوجيهية الدولية. الملامح الرئيسية لسياسة مكافحة غسل الأموال الخاصة بنا هي:

• مراقبة صارمة للجودة من خلال إدارة قوية للمخاطر ووظائف التدقيق الداخلي التي تتعقب أنواع مختلفة من المخاطر ، وتدعم موظفي الامتثال ، وتوحيد الإجراءات عبر الإدارات ، واعتماد تدابير تصحيحية فورية. وهذا يضمن رقابة صارمة على الجودة ويحافظ على نزاهة الشركة عبر المؤسسة.
• الالتزام الصارم بقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تشمل التوصيات الأربعين الصادرة عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)
• سياسات الامتثال الصارمة لمكافحة غسل الأموال ، والعناية الواجبة ومعرفة معايير العميل (KYC) الخاصة بك بما يتماشى مع لوائح مكافحة غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة وكذلك تلك في جميع البلدان التي نعمل في
• أنظمة تكنولوجيا المعلومات القوية مع قدرات AML المتقدمة التي تقوم بتحليل ورصد ومراقبة المعاملات بالإضافة إلى إنشاء تقارير إلى البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة لتتبع ومنع الأنشطة غير القانونية.

بدعم من بنية حكومه الشركات القوية ، فإننا نركز على خلق القيمة من خلال ريادة الأعمال والابتكار والتطوير والاستكشاف وضمان المساءلة من خلال أنظمة قوية تتعقب المخاطر وتراقبها.